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合作方与平台存隐秘联系 银票网受托组织去哪儿了?

有短信指出,在看管要求严查互金平台与金交所合作的配景下,上海鸿翔银票网互联网金融讯息办事有限公司(以下简称“银票网”)旗下平台上底本与金交所合作的产品固然 下架,但新上线的“天弘票融系列”产品有关介绍中却依旧 存在着与金交所的合作口号和宣扬笔墨。因而,怀疑银票网或存在“新瓶装旧酒”的违规操作。

值得注意的是,《中国经营报》记者查阅官网有关投资标的并从博得的投资条约中发明,受托管理组织上海盈赟投资管理有限公司和昆山谊通金融讯息办事有限公司在整个投资流程中饰演侧重年夜的角色。然而,记者颠末多方求证并根据工商资料上的地址和关系电话实地走访考查,都未能找到上述两家受托组织。另外,名目的合作方与平台存在千丝万缕的联系。

对此,一位不具名业内人士对记者表示,作为名目推介方的银票网难道在事前就无进行任何的尽调?究竟受托组织然则拿着投资者的真金白银,负责任的平台笃定首先会和受托组织关系。

疑云

为规避年夜额限定,在政策出台后异常多互联网金融平台纷繁选择与金交所进行合作。然而,6月30日,全国互联网金融危险专项治理就业上司小组(以下简称“治理办”)颁发《关于对互联网平台与各种交易处所合作从事不法违规业务开展清算整理的奉告》(以下简称“64号文”)。

“64号文”明确要求,与金交所合作的有关平台须于2017年7月15日前,中断与各种交易处所合作开展涉嫌冲破政策红线的不法违规业务的增量,并妥善化解存量不法违规业务。

与此同步,却有短信指出银票网平台上底本与金交所合作的产品固然 下架,但新上线的“天弘票融系列”产品有关介绍中却依旧 存在着与金交所的合作口号和宣扬笔墨。

不过,“天弘票融系列”名目的刊行组织虽变化为广州天弘商业保理公司(以下简称“广州天弘保理”),受托组织为昆山谊通金融讯息办事有限公司(以下简称“昆山谊通”)。可是根据工商资料显示,广州天弘保理与此前“东金定融”名目中的刊行组织广州诺德商业保理有限公司(以下简称“广州诺德保理”)为同一个注册地址——广州市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室,关系电话也相同。另外,两家保理公司的监事均是郑夏玲。

因此,该上线产品被怀疑显著与64号文件规定要求相悖,64号文件要求平台于2017年7月15日前中断与各种交易处所合作开展涉嫌冲破政策红线的不法违规业务的增量。

对此,银票网表示,“64号文”未禁绝互联网金融平台与金交所合作,仅表述为:“并于2017年7月15日前,中断与各种交易处所合作开展涉嫌冲破政策红线的不法违规业务的增量。” 故“64号文”禁绝的是涉嫌不法违规与金交所合作的行为,而非完全禁绝与合法合规的金交所合作。

不过,一位华东国家网贷平台的上司人对记者表示,互金平台与金交所的合作模式势必在整个投资流程中多了金交所这一道,那么就会存在协议嵌套的情况,这笃定是与看管不符合。

针对广州天弘保理与广州诺德保理为同一注册地址的原因,银票网表示,由于前海自贸区注册公司的企业有自贸区特殊优惠政策,其主营收入70%以上吻合《企业所得税优惠目录》的企业减按 15%的税率征收企业所得税等诸多优惠政策。广州前海管理局还专门成立广州市前海商务秘书有限公司,为入驻前海的企业供给注册地址及办事,所以广州市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻广州市前海商务秘书有限公司)这个地址上有来自国表里5000多家公司。两家保理公司聘请的监事是吻合有关司法规定的。

记者登录官网后发明,平台上面的按期产品除了能看到刊行组织与受托组织之外,看不到任何具体的产品介绍,只显示为定向融资试图,资金的投向等并未表露。另外,平台的银票享产品则完全没有任何讯息表露。

对此,银票网表示,遵照金交中心与金融办立案的类私募产品的推介要求,类私募产品的具体资料仅向银票网及金交中心的会员供给,因而未成为会员的用户是看不到产品具体介绍的,包孕资金的投向。

记者注册登录后发明,满月红-天弘票融1号26期的名目起投金额仅为500元。不过,对付会员用户的判断,以及投资门槛的判断标准到底是怎样的?银票网方面并未给出明确的声明,仅表示名目融资额不合,在不冲破200人限定的情况下,投资门槛也会不合。

针对银票网对付“银票享产品早已经下架,没有需表露”的说辞,记者在官网上查阅后发明,目前该名目仍未下架,甚至打出了“30天尝鲜12.3%预期年化收益率”的标语,点击进入后发明,投资金额为3万元,借款限期30天。

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